Прежде всего стоит понять, насколько операции по вашим счетам отвечают требованию законодательства. Если вы не являетесь лицом, на которое оформлены счета для массовых переводов (например, так работают криптовалютные биржи или посредники для переводов в адрес онлайн-казино), и не проводите значительное количество однообразных операций по своим счетам, то, скорее всего, блокировка счетов вам не грозит. Также в ЦБ заявляли, что не видят причин для блокировок счетов малого и микробизнеса, ведь банки не занимаются проверкой налогового законодательства. Правда, банкиры опускают тот факт, что они могут взаимодействовать с фискальными органами, которые действуют независимо от методичек Центробанка и критериев подозрительности операций и заинтересованы не в блокировке счёта физического лица, а в доначислении ему налогов за занятие предпринимательской деятельностью. Пока ФНС технически не в состоянии отслеживать все переводы, ведь, по данным ЦБ, только за девять месяцев прошлого года граждане перевели друг другу с помощью карт более 42,5 трлн рублей, совершив почти 8,5 млрд переводов. Но мониторить все переводы фискалам и не надо — достаточно только обработать информацию о тех, что совершаются регулярно. Поэтому, если вы получаете деньги за услуги или ренту на свою личную карту, есть смысл задуматься о легализации этой деятельности, тогда претензий от налоговиков не будет.
